Le conseil en gestion de Patrimoine en vidéo

Le conseil en gestion de patrimoine n’est pas fait que pour les riches… il est fait pour devenir riche! Nous vous en présentons les avantages en vidéo.

Nous verrons dans cet article d’abord pourquoi passer par un conseiller en gestion de patrimoine en tant que chef d’entreprise. Ensuite, nous verrons dans une deuxième vidéo les 10 idées reçues sur la constitution de son patrimoine.

Le conseil en gestion de patrimoine pour les entrepreneurs

Tout d’abord, voici le conseil en gestion de patrimoine avec le BonCourtier en vidéo. Ces explications s’adressent particulièrement aux chefs d’entreprises qui se doivent d’être bien entourés afin de mener à bien leurs projets. L’ensemble des actions doivent également être correctement coordonnées pour créer une harmonie dans la stratégie globale.

En tant que courtiers, nous coordonnons les différents acteurs (expert comptable, notaire, banque, etc), et vous proposons les alternatives les plus intéressantes pour vous. Que vous soyez de la région de Thionville en Moselle, ou ailleurs en France, leboncourtier accompagne les chefs d’entreprise pour les assurances d’entreprise, mais aussi le patrimoine privé et professionnel du dirigeant.

Le conseil en gestion de patrimoine à titre privé en vidéo

De plus, vous trouverez ci dessous une vidéo sur les poncifs que l’on retrouve dans les questions sur le patrimoine. Ainsi, passer par un conseiller en gestion de patrimoine vous permet de trouver la bonne solution pour constituer un patrimoine pour votre situation.

Quel est l’objectif de réaliser un bilan patrimonial ?

Le bilan patrimonial a pour but premier de dresser une analyse complète de votre patrimoine afin d’identifier ses axes d’amélioration et de mettre en place une stratégie sur le long terme. Un bilan patrimonial est destiné à toute personne physique ou moral désirant de se renseigner sur sa situation patrimoniale. L’objectif d’un bilan patrimonial est de vous permettre d’avoir un compte rendu clair de votre patrimoine.

À la restitution de votre bilan patrimonial, vous avez un dossier complet constitué d’une analyse exhaustive de votre situation patrimoniale. Celui-ci vous offre une vision claire de vos objectifs ainsi qu’un horizon défini pour les réaliser à travers une liste de préconisations.

Pour cela, il est conseillé de faire appel à un conseiller patrimonial qui bénéficie de l’expertise et de l’expérience pour définir au mieux la priorisation des recommandations pour atteindre vos objectifs. 

Les préconisations découlant de l’analyse du bilan patrimonial dépendent :

– de votre surface patrimoniale

– de votre situation financière

– des objectifs à moyens et longs termes

En établissant un bilan patrimonial, vous étudierez les risques potentiels pour sécuriser et faire fructifier votre patrimoine.

Vous pensez que :

• L’assurance vie ne rapporte rien
• En immobilier, acheter sa résidence principale est une priorité
• Mieux vaut emprunter sur 15 que 25 ans
• s’il m’arrive quelque chose mes proches sont forcément protégés
• L’assurance vie est bloquée pendant 8 ans
• En bourse, on perd à tous les coups
• Il est un peu tôt pour parler retraite
• Les droits de succession sont énormes en France
• Les placements immobiliers sont plus rentables que les placements financiers
• Si on ne compte pas investir, aucun intérêt d’aller voir un conseiller en gestion de patrimoine

Sollicitez votre courtier en assurances pour obtenir un conseil avisé et gagner du temps!

Faut-il pour autant privilégier votre banquier ou un conseiller en investissement indépendant ? Nous vous expliquons la différence entre les deux.